行业新闻

新闻中心 NEWS

当前位置:主页 > 公司新闻 >
银行开启新一轮客户信息核实 不配合者账户或受限
日期:2019-06-25 10:58  人气:
  近日,多家银行陆续发布公告称将开展客户个人信息核实工作,与以往不同的是,此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址、身份证件类型及号码、证件......

  近日,多家银行陆续发布公告称将开展客户个人信息核实工作,与以往不同的是,此次核实信息包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址、身份证件类型及号码、证件有效期限。核实信息之多,可谓史上最严。特别要提醒的是,多家银行均表示,对留存身份信息不完整、不真实的客户,银行将中止其名下账户的金融服务。

  近日,浦发银行在其官网重点发布《关于开展个人客户身份信息核实工作的公告》,要求核实个人客户的客户信息,包括姓名、性别、国籍、职业、联系电话、联系地址、身份证件类型及号码、证件有效期限。如身份信息需要进行完善更新,可通过浦发银行的电子渠道或本人携带有效身份证件至该行营业网点办理。公告称,自6月起,浦发银行将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

  多家银行陆续发布信息核实公告

  记者注意到,发布类似公告的不止一家银行。广发银行也公告要求在该行留存的身份信息存在不完整、不真实、有误等情况的客户,携带本人有效身份证件在5月17日前到该行任一网点办理核实或修改,逾期广发银行将对客户名下账户中止提供金融服务。工行此前发布的相关公告也表示,对在该行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

  重点排查身份证过期和多人使用同一电话

  银行为何要启动身份信息核查工作?银行人士介绍,当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户,大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份证冒名开立的账户。

  该人士指出,在近期的核查身份公告中,身份证过期是银行重点提醒的一种情况。同时,排查多人使用同一电话的账户,防止一人非法控制多张银行卡的现象发生,如果无法证明合理性的将被暂停业务。

  广发银行最新发布的公告要求,2016年12月1日后,若客户以同一证件号在该行新增开立I类户,导致本人名下I类户超过一个的,请携带本人有效身份证件及相关账户资料到该行网点办理降级或销户,只保留一个I类户;若客户在该行留存的联系电话与多人重复,请携带本人有效身份证件及有效手机到该行网点办理核实或提交合理说明。这两种情况如果逾期,该行都将暂停账户的非柜面业务。

  并非涉及所有客户

  浦发银行表示,如不能依照要求补齐信息,浦发银行将从6月开始对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取措施,直至客户更新信息并经信用卡中心核验。措施包括停止受理客户主动发起的兑换积分需求;禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;不予新增或调高授信额度;不予办理各现金类分期业务;降低信用卡额度。

  记者从多家银行获悉,此次大规模排查自3月开始,各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排,并非涉及所有客户。银行会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,可主动致电银行客服或到银行网点查询自己的账户情况。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大,各家银行的时间表也并不统一。

  提醒:

  小心不法分子借此诈骗不要随便打开链接

  还有需要特别提醒的是,如果接收到短信,并要求点击短信中的链接来完善个人信息,一定要提防其中有诈。有银行表示,日前有银行客户接收到短信称,所有个人信息不完整的客户需进行完善,可以自行网上补充,否则影响业务办理,同时还附有一个网址链接,点击进入后需要在网页上填写包括月收入、账户信息和验证码等。据了解,这是不法分子冒充银行发送的短信,一旦点击链接并按提示填写,个人账户安全将面临极大风险。

  前述银行人士提醒,看到这样的信息不用慌,可致电银行客服电话查询,目前银行提供两种个人身份信息完善和更新的渠道,一是银行的电子渠道(手机银行、网上银行、微信银行等),二是本人携带有效身份证件到银行营业网点办理。切记,千万不要随便打开短信中的链接。

收藏 | 关闭

 
上一篇:国资委拟出科创板央企控股 上市公司股权激励新政
下一篇:没有了 返回>>